Инвестиции в ПАММ-счета: стратегии и риски вложений

22 Сентября, 2018
Финансы
Марина Лобачева

Инвестирование в ПАММ-счета считается востребованным способом получения высокого дохода от вложения имеющегося капитала. Каждый инвестор самостоятельно выбирает для себя наиболее выгодный и удобный проект для работы. Инвестиции в ПАММ-счета предполагают использование услуг специальных организаций, которым передаются средства для доверительного управления. После этого средства применяются для торговли на рынке "Форекс".

Нюансы инвестирования

Возможность пользоваться инвестициями в ПАММ-счета появилась в России примерно в 2008 году. Такой способ вложения свободного капитала быстро стал популярным за счет не слишком высоких рисков и значительной доходности. Первоначально предлагалась такая возможность только несколькими компаниями, среди которых особенно следует выделить брокера "Альпари". ПАММ-счета, открываемые в этой организации, приносили инвесторам действительно высокий доход с минимальными рисками и усилиями.

За счет многочисленных плюсов ПАММ-счета считаются наиболее популярными услугами, предлагаемыми вкладчикам на рынке "Форекс". Наиболее часто они используются начинающими трейдерами. За счет применения такого финансового инструмента можно диверсифицировать риски, а также получать прибыль при отсутствии опыта самостоятельной торговли на рынке "Форекс".

Понятие ПАММ-счетов

Практически каждый начинающий инвестор задумывается о том, что такое ПАММ-счета и как это работает. Данные счета являются финансовыми инструментами применения торговых счетов. На основании этого механизма обеспечивается передача свободного капитала для управления профессиональному управляющему. Именно он занимается выполнением разных финансовых операций на рынке от лица своего клиента.

Для получения прибыли с минимальными рисками важно уделить внимание грамотному выбору посредника. Некоторые фирмы предлагают обучение инвестициям в ПАММ-счета, что позволяет получить нужные знания об этой деятельности.

Цели и задачи вложения средств

ПАММ инвестирование позволяет достичь сразу несколько значимых целей:

получение высокой прибыли за счет осуществления разных спекулятивных операций на рынке "Форекс";
снижение рисков столкнуться с потерей денег, так как передаются средства в доверительное управление опытным профессионалам;
если выбрать действительно опытного брокера, обладающего высоким рейтингом, то можно рассчитывать на высокий пассивный доход с минимальными рисками.

Если брокер действительно торгует грамотно и эффективно, то он получает определенный процент от прибыли, полученной вкладчиками. Поэтому непосредственные посредники заинтересованы в получении высокой прибыли клиентами.

Объекты инвестирования

Многие люди, которые только начинают заниматься вложением средств в разные проекты, задумываются о том, что такое ПАММ-счета и как это работает. Они предполагают, что инвестор открывает счет на рынке "Форекс", куда перечисляются средства. При этом управление капиталом происходит выбранным брокером, являющимся посредником. В этом случае вкладчик участвует в инвестировании совместно с посредником. Поэтому все прибыли и убытки распределяются между управляющим и инвестором.

По принципу действия такие счета схожи с вложением в ПИФы, так как в таких фондах передаются средства для управления управляющим. Прибыль посредника зависит от дохода вкладчика, причем обычно устанавливается в процентном отношении.

Плюсы инвестирования

Инвестиции в ПАММ-счета обладают многими плюсами для вкладчиков. К ним относится:

средства доверителей никаким образом не могут использоваться управляющим в личных целях, так как он не сможет вывести и снять их каким-либо образом;
сделки могут совершаться только на счете, причем прибыль брокера зависит от успешности деятельности, поэтому можно быть уверенным в том, что он будет стараться получить максимальный доход от торговли на рынке "Форекс";
допускается пользоваться услугами разных брокеров для одного счета, что позволяет диверсифицировать инвестиции;
обеспечивается прозрачная торговая деятельность, которая легко отслеживается вкладчиком;
такой способ вложения денег является выгодным даже для непосредственных брокеров, так как они могут защитить все свои сделки от копирования, а также они самостоятельно подбирают торговые условия для счетов, переданных им в доверительное управление;
для управления средствами можно пользоваться разными типами счетов, а также различными стратегиями и стилями.

Поэтому такой способ инвестирования считается безопасным и востребованным.

Принцип работы счетов

ПАММ инвестирование наиболее часто выбирается вкладчиками, которые являются новичками на рынке "Форекс". Для работы приходится выполнить несколько этапов:

поиск управляющего и изучение его оферты;
вложение денег;
получение дохода.

Каждый этап обладает своими нюансами. Первоначально трейдер должен изучить, что это простыми словами – ПАММ-счета, после чего выбрать оптимального управляющего.

Поиск управляющего

Если принимается решение вложить средства в этот проект, то первоначально надо заняться нахождением оптимального ПАММ-счета. Для этого выбирается соответствующая брокерская компания, которая будет заниматься управлением средств. Во время выбора желательно ориентироваться на официальные рейтинги.

В каждой брокерской компании работают несколько управляющих, каждый из которых предлагает свои условия сотрудничества. Такое предложение называется офертой. При изучении информации необходимо обращать внимание на следующие факторы:

какую сумму минимально необходимо вложить для сотрудничества;
в течение какого периода времени инвестированные средства невозможно будет отозвать;
какой процент от полученной прибыли будет передан управляющему в виде вознаграждения за его успешную работу.

На основании этих параметром выбирается оптимальный ПАММ-счет. Желательно формировать личный инвестиционный портфель таким образом, чтобы в него входило несколько разных инвестиций. Поэтому даже при минимальных вложениях рекомендуется сотрудничать сразу с несколькими брокерскими компаниями, чтобы снизить риски потери всей вложенной суммы.

Непосредственное вложение средств

После выбора оптимального брокера происходит заключение официального контракта. В нем прописываются все условия сотрудничества. Управляющий предоставляет клиенту сведения о том, на какой счет необходимо внести нужную сумму средств.

После перевода денег начинается непосредственное инвестирование. Процедура выполняется опытным брокером, поэтому вкладчику не придется заботиться о том, какие операции надо осуществлять, чтобы получать прибыль от ПАММ-счетов. "Форекс" – это специальный рынок ценных бумаг, на котором выгодно могут торговать только опытные трейдеры, поэтому при отсутствии необходимых знаний и опыта желательно доверять данную процедуру посредникам.

Получение дохода от вложения

Брокер, получивший средства от вкладчика, далее заключает разные сделки на рынке "Форекс". Прибыль получается в результате эффективных спекулятивных операций. Для заключения разных сделок используются не только средства инвесторов, но и личные деньги управляющего. Это гарантирует, что он действительно будет ответственно подходить к своей работе, чтобы не потерять собственные сбережения.

Убытки и прибыль делятся между вкладчиком и брокером. Перераспределение осуществляется в автоматическом режиме, что обеспечивает справедливость сотрудничества.

Как успешно вкладывать средства?

Инвестиции в ПАММ-счета будут приносить высокий доход только при учете нескольких важных моментов. Для выгодной работы через доверительное управление учитываются следующие факторы:

Обязательно создается полноценный портфель инвестиций. В него должны входить разные проекты, в которые вложены средства. Желательно обращаться сразу к нескольким брокерам для сотрудничества. Если будет сформирован успешный инвестиционный портфель, то можно быть уверенным в том, что не возникнет ситуации, при которой будут потеряны все вложенные средства.
Грамотный выбор брокера. Доверять собственные накопления необходимо только проверенным и надежным брокерским компаниям. В процессе выбора желательно анализировать официальные рейтинги ПАММ-счетов и брокерских организаций.
Использование только свободных денежных средств. Специалисты не рекомендуют для начала инвестирования пользоваться заемными средствами, а также перед вложением денег следует убедиться, что их использование никаким образом не нанесет какой-либо ущерб семейному бюджету.

Если человек только начинает заниматься инвестированием, то не рекомендуется самостоятельно работать на рынке "Форекс", так как такая деятельность считается действительно сложной и специфической. Поэтому изначально желательно использовать для этих целей ПАММ-счета. "Альпари" и некоторые другие крупные брокеры гарантируют, что вложенные средства будут приумножены за счет эффективной работы их брокеров.

Грамотный выбор брокера

Доверительное управление предполагает, что средства передаются для управления профессиональному управляющему. Поэтому важно грамотно выбрать брокерскую компанию, которой будут доверены деньги.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования? Для этого учитываются следующие важные моменты:

срок функционирования брокера на рынке;
надежность компании;
какая предлагается доходность от деятельности;
на каких условиях открываются счета;
является ли предлагаемый интерфейс удобным для непосредственного вкладчика;
имеются ли у брокера разные достижения и награды;
какое количество инвесторов работает с компанией;
популярность среди других вкладчиков.

Заблаговременно необходимо изучить специальные официальные рейтинги, а также отзывы, которые оставляют о работе фирмы другие инвесторы. Наиболее часто граждане предпочитают ориентироваться на отзывы о работе разных брокеров, но следует учитывать, что такие отклики могут быть недостоверными и написанными за определенное вознаграждение посторонними лицами, которые никогда не пользовались услугами компании.

Отрицательные отзывы вовсе могут быть заказаны конкурентами, поэтому важно ориентироваться не только на отклики о работе брокера в интернете, но и на множество других факторов.

как выбрать памм счет для инвестирования

С какими приходится сталкиваться рисками?

Риски инвестиций в ПАММ-счета зависят от выбираемой стратегии. Каждый брокер пользуется собственной уникальной стратегией и линией поведения. К основным таким стратегиям относится:

консервативная, по которой риск просадки счета не превышает 30%;
если используется умеренная стратегия, то по ней вероятность просадки варьируется от 30 до 50%, но при этом доходность всегда превышает 60% от вложенного количества средств;
агрессивные стратегии применяются исключительно опытными управляющими, уверенными в своих действиях, так как по ним риск просадки превышает 50%, но в случае успешной деятельности можно рассчитывать на доход, превышающий 200% от вложенной суммы.

Инвестор может самостоятельно выбирать, какая стратегия будет использоваться. Для этого достаточно грамотно изучать оферту, предлагаемую каждым брокером.

Как снизить риски?

Каждый инвестор желает, чтобы все вложенные средства были возвращены с высокой прибылью. Поэтому он должен разбираться в том, какими способами можно снизить риски инвестирования. Для этого учитываются следующие рекомендации:

обязательно формируются ПАММ-портфели, поэтому не допускается вкладывать средства только в одну брокерскую компанию;
при выборе счетов следует оценивать предварительно эффективность стратегии, которая используется управляющим в течение последних 6 месяцев, так как показатели только за несколько месяцев не позволяют оценить прибыльность от работы;
доход в месяц должен находиться в пределах от 10 до 20% у выбранного управляющего;
оптимальная норма убытка равна 5%, поэтому данный показатель у брокера не должен быть выше;
рекомендуется выбирать счета, которые открываются и функционируют на реальных средствах больше одного года;
желательно вкладывать свои средства на 6 месяцев или более длительный период времени, чтобы рассчитывать на самый высокий результат;
многие начинающие площадки предлагают интересные и выгодные условия, но желательно ориентироваться на авторитетные и надежные площадки, так как в этом случае можно быть уверенным, что не будут возникать какие-либо проблемы с выводом денег.

Каждому инвестору приходится выбирать счета и брокеров, определяться со сроком инвестирования, а также соглашаться со всеми условиями, прописанными в оферте. Поэтому если вложение средств не будет выгодным, то это часто является виной непосредственного вкладчика.

Какие используются стратегии?

Люди, которые только входят на рынок "Форекс", могут пользоваться разными стратегиями, обладающими многочисленными отличиями. К ним относится:

Активная. Она подходит только для опытных инвесторов, которые хорошо разбираются в нюансах работы рынка "Форекса". Для получения дохода непосредственным вкладчикам приходится прикладывать усилия и выполнять определенные действия. Для этого надо обладать определенными знаниями и опытом.
Пассивные. Они применяются начинающими вкладчиками, которые доверяют свои средства брокерам. Прибыль и расходы делятся между двумя участниками отношений. Для получения действительно хорошего дохода необходимо грамотно выбрать управляющего, так как от его эффективных действий зависит доход от вложения денег. Особенно много внимания уделяется доле управляющего в инвестировании, минимальному размеру вложения и доходности.

При выборе брокера инвесторы должны изучить, какие для работы применяются стратегии, чтобы знать о рисках и доходности такого вложения. Такие стратегии могут быть умеренными, агрессивными или нейтральными. Они отличаются доходностью и уровнем риска.

Заключение

Вложение средств в ПАММ-счета считается востребованным способом получения высокого дохода. Процесс заключается в выборе брокера, которому передаются средства вкладчика для доверительного управления. Поэтому важным моментом выступает грамотный выбор брокерской компании, которая предлагает наиболее актуальные и удобные условия для сотрудничества.

Брокеры, занимающиеся доверительным управлением, могут пользоваться разными стратегиями торговли на рынке "Форекс". Если инвестор будет принимать непосредственное участие в этой деятельности, то он может самостоятельно в будущем начать торговлю на фондовом рынке.