Как заработать на торгах по банкротству: пошаговое руководство, секреты и советы

Как заработать на торгах по банкротству? Что это за бизнес такой? Ответы на эти и другие вопросы вы найдете в статье. В России ежегодно банкротится более 12 000 организаций и в два раза больше физлиц. Они обладают десятками тысяч единиц разнообразного имущества, начиная от апартаментов и завершая канцелярскими скрепками.

Все банкроты принимают участие в указанных в законе мероприятиях, а после их добро реализуется с торгов. Так как цель такой продажи не в том, чтобы наторговать как можно больше, а в том, чтобы заимодавцы вернули хотя бы долю вложенного, большая доля имущества предлагается с существенным дисконтом к рыночной стоимости. А значит, можно на нем заработать, иногда весьма хорошо. Как это сделать, выясним далее.

Аукционы по банкротству

Немногим известен заработок на аукционах по банкротству. Что же он собой представляет? Аукционами по банкротству именуют торги, которые исполняются на торговых электронных площадках (специальных интернет-порталах). На них реализуется добро разорившихся физических и юридических лиц. В таких торгах может участвовать любой желающий, нужно лишь выполнить некоторые требования, о которых мы расскажем далее, и подготовить средства для покупки.

Многие люди спрашивают: «Как заработать на торгах по банкротству?» Для приобретателя высший смысл участия в этих торгах в том, что добро можно купить по цене ниже рыночной, очень часто – значительно. Все лоты, размещенные на торгах, – это достояние, которое нужно продать как можно скорее. Вырученные деньги конкурсный управляющий отправляет на погашение задолженностей оказавшегося на мели. А значит, здесь не может быть и речи о предельной выгоде для продавца. И уж тем более никому не интересно мнение вылетевшего в трубу владельца.

Как появляется на торгах добро разорившихся?

Так как заработать на торгах по банкротству? До 2011 года имуществом разорившихся юрлиц торговали без единых правил и полулегально. После принятия федерального закона № 127-ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)» порядок реализации четко регламентирован. Для прогоревших юрлиц существуют такие правила:

Сначала запускается процедура банкротства предприятия. Далее арбитражный суд назначает конкурсного администратора, который оценивает имеющееся добро и устанавливает, в каком порядке и с применением какого инструментария оно должно быть сбыто.
Далее объекты по решению комитета кредиторов или управляющего вносятся в сценарий конкурсного контроля. По закону с торгов реализовать можно лишь активы (добро, имеющее цену). Долги в состав отдельных лотов или имущественного комплекса не включают. Каждый предмет должен сопровождаться учредительными бумагами – их обязан подготовить управляющий.
После этого список имущества публикуют в официальных источниках.
Далее открывается приемка заявок, которая длится минимум 25 суток с момента публикации.

Для вылетевших в трубу физлиц правила несколько иные. В этом случае сначала финансовый администратор составляет опись добра, имеющегося у должника. В нее попадает все, кроме:

еды;
наград;
личных вещей разорившегося;
единственного жилья;
частного транспорта, если должник является инвалидом;
земельного надела, если на нем размещен дом – единственное жилье;
денег в размере стоимости жизни.

Одновременно с описью исполняется оценка имущества, приготовленного для реализации. В течение месяца документ передается в суд. Если разорившегося не устраивает цена, он может нанять вольного оценщика и отправить в суд собственную вариацию стоимости добра.

В течение шести месяцев после принятия цены финансовый руководитель обязан выставить на торги описанное имущество разорившегося. Приобрести его может какой угодно участник торгов, предложивший самую большую цену.

Что можно купить?

Вы не знаете, как заработать на торгах по банкротству? Выясним, что на них можно приобрести. На торги, как правило, выставляют какое угодно имущество несостоятельных субъектов. Если речь идет о вещах, оборот которых лимитирован (к примеру, оружие), провозглашаются закрытые торги, в которых участвуют организации, владеющие необходимыми лицензиями.

Чаще всего с рассматриваемых нами аукционов реализуется такое имущество:

ценные бумаги (как разорившихся компаний, так и пребывающих в собственности этих компаний сторонние облигации и акции);
предприятия торговли и промышленности (оборудование по отдельности, а также имущественные комплексы);
объекты недвижимости (как коммерческой, так и жилой, а также для производственных нужд);
земельные наделы (в том числе под ИЖС, аграрного, производственного назначения);
техника бытовая, в том числе крупная;
спецтехника и транспорт (чаще всего прогоревшая компания успевает до начала конкурсного процесса реализовать ликвидную автотехнику, но бывают и исключения);
бренды, товарные знаки, права на логотипы;
права требований (здесь имеется в виду право получения финансов с лиц, задолжавших разорившейся компании, смысл приобретения в том, что долги реализуются с существенными скидками от настоящих сумм, эти права покупают и для получения прибыли, и для вхождения в капитал иных фирм).

Где взять сведения?

Как зарабатывать на торгах по банкротству, должен знать каждый. Где берут сведения об имуществе разорившихся, выставленном на торги? Существуют три важнейших источника, из которых обычно получают данные о реализации добра прогоревших юридических и физических лиц:

Торговые электронные площадки (далее ЭТП), на которых ведутся аукционы по разорению. В РФ таких веб-ресурсов более 65, большая доля торгов приходится на 6 внушительных ЭТП.
Веб-узел газеты «Коммерсантъ» и Единый федеральный реестр данных о банкротстве (Федресурс). Сведения на этих двух порталах дублируются. Они обязательны для публикации, а поэтому содержат информацию обо всех торгах по банкротству в России.
Агрегаторы, на которых собираются все данные по торгам из официозных источников и с торговых площадок. Сведения по реализуемому имуществу разорившихся систематизируются, доступны удобные поисковые системы.

Мошеннические лоты

Как зарабатывать на торгах по банкротству можно? Объявления о реализации имущества на площадках электронных размещают не только конкурсные добросовестные управляющие. ЭТП – это такая конструкция, на которой может расположить лот любой владелец цифровой электронной подписи. Ее получить легко, но об этом поговорим далее.

Площадка в виде подтверждения от организатора торгов требует ссылку на публикацию о производстве конкурсном в газете «Коммерсантъ» или на Федресурсе. Предоставить ссылку на реальную процедуру, данные о которой находятся в свободном доступе, жуликам ничего не стоит. Смысл этой уловки состоит в сборе задатков. После липовый торговец исчезает.

Как же выявить жульнический лот? Сначала зайдите на Федресурс и найдите разорившееся предприятие. Прочитайте историю торгов. Обычно жулики объявляют публичные торги – это финальный этап распродажи имущества. Перед ним должны быть проведены первичный и повторный аукционы. Если сведения о них в истории должника отсутствуют, лот 100% фальшивый. Проверьте на всякий случай по ИНН или ОГРН историю объявлений: если уведомлений о торгах нет, то это должно укрепить вашу уверенность в жульнических намерениях учредителя торгов.

Сравните фамилию этого мецената с фамилией конкурсного администратора по данному разорившемуся, указанной на Федресурсе. Они должны совпадать при честных торгах. Если нет – звенит очередной тревожный звонок.

Признаки мошенничества

Как заработать на банкротстве, продолжаем выяснять далее. Торги по одному и тому же разорившемуся на двух разных площадках проходить не могут. Если вы обнаружили такое раздвоение во вкладке «Торги» на Федресурсе на странице должника – сразу же пишите в техподдержку ЭТП и требуйте приостановить прием заявок.

Также важной приметой является предложение переправить задаток не на счет администратора, открытый на ЭТП, а на особый счет заказчика (такие счета часто открываются на предъявителя в подозрительных банках, концов вы не найдете).

Для стадии публичных торгов настораживающим фактором должен стать и весьма малый срок приема заявок – неделя, 10 суток. Это делается для того, чтобы приобретатель выполнял действия в стрессе, не успевал сомневаться и обдумывать свои деяния.

Признаком липового лота является, как ни странно, и чересчур похвальное его оформление – большое число фото, сканов документов и так далее – настоящие конкурсные управляющие обычно не тратят на это время.

Для полного умиротворения души можно разыскать контактные телефоны и веб-узел разорившегося предприятия, а также позвонить конкурсному администратору, фамилия которого указана на Федресурсе. Вероятно, этим от неприятностей вы избавите не только себя.

5 самых больших ЭТП

Вы до сих пор не знаете, как заработать на банкротстве? Изучите пять самых больших электронных площадок для аукционов по разорению:

«Центр реализации». На этом ресурсе реализуется много имущества разорившихся компаний, и поиск исполняется в первую очередь по должникам. Есть привлекательные лоты, но отыскать их среди массы иных весьма сложно.
Аукционный российский дом. Это универсальный ресурс с огромным числом лотов и простым интерфейсом. На главной странице размещены самые популярные и новые лоты. Есть мобильные приложения для посещения торгов со смартфонов. Тут же можно заказать цифровую электронную подпись и пройти всего за 3 часа экспресс-аккредитацию (небезвозмездно, разумеется).
Бизнес на аукционах можно реализовать с помощью веб-узла «Фабрикант». Это одна из крупнейших ЭТП в РФ, сформирована в 2005 году. На ней размещено внушительное количество лотов по разорению. Поиск не самый комфортный, но имеется: по дате торгов, региону, первичной стоимости и классификатору имущества.
Межрегиональная торговая электронная система. Это особая площадка для реализации добра разорившихся. Поиск организован как по должнику, так и по предмету торгов (выборка по регионам отсутствует). Число лотов весьма внушительно, реализуется много недвижимости и транспортных средств.
Сбербанк АСТ. Этот ресурс отличается минимумом данных для покупателей и спартанским интерфейсом. Предназначен в основном для госзакупок, поэтому число лотов по банкротству на нем небольшое. Но среди них можно отыскать имущество известных и крупных предприятий-банкротов.

Как участником торгов стать? Первые шаги

Можно ли заработать на торгах по банкротству? Да, конечно, можно. Но чтобы побороться за прибыльные лоты, вы должны выполнить несколько требований, указанных в законе. Реализуйте следующие шаги:

Оформите цифровую электронную подпись (ЭЦП). Что это такое? ЭЦП – это пара файлов, устанавливаемых на компьютер. После установки такой подписи вы сможете заверять ею электронную документацию и заявки, отправляемые меценату торгов. Также ЭЦП нужна для передачи ценовых предложений и подписания контракта в случае вашей победы на торгах. ЭЦП оформляется в особых удостоверяющих центрах, куда нужно предоставить документы. Для юрлиц – это учредительные бумаги, для физлиц – ИНН и паспорт. Средняя стоимость ЭЦП на рынке данных услуг – примерно 6000 руб. Чем меньше цена, тем менее практичная подпись. За малые средства вы получите ЭЦП, которую можно применять лишь на двух-трех торговых ресурсах. А кто поручится, что самый привлекательный для вас лот будет реализовываться именно там? Конечно же, можно сперва подобрать необходимый лот, а затем быстро оформить ЭЦП на конкретный веб-узел.
Аккредитуйтесь (зарегистрируйтесь) на торговом ресурсе. Опытные участники продаж с молотка зарегистрированы на всех базовых торговых ресурсах. Это делается для того, чтобы не тратить время в самый жаркий период подачи заявок. Для фиксации на ЭТП нужно заполнить особую форму на сайте и заверить ее своей электронной подписью. Далее данные проверяют и участника аккредитуют. Эта бесплатная процедура длится от 3 до 5 дней. Если вы заплатите от 5 до 10 тыс. руб. (цена зависит от ресурса), то зарегистрируетесь и за 3 часа.

Третий шаг

Заработок на банкротстве – дело не из легких. Выберите объект и проанализируйте его качества. Сведения о размещенных на торгах объектах подаются обычно в обобщенном виде. «Квартира 2-комнатная площадью 60 м² по адресу такому-то» - классическое объявление на Федресурсе. Состояние жилья, нахождение строения и прочие тонкости, определяющие настоящую стоимость объекта, очень часто оказываются за пределами данных о лоте. Поэтому при выборе опытные покупатели рекомендуют выполнить такие действия:

Запросите у мецената торгов и хорошенько изучите документы, фотографии и технические характеристики объекта.
Проверьте на компетентных сервисах отсутствие обременений имущества и арестов (к примеру, данные о недвижимости конкретизируйте, получив выписку из ЕГРН на веб-узле Росреестра; выяснить, не арестовано ли авто, можно по VIN-номеру на веб-узле ГИБДД; если известна фамилия хозяина, судьбу его имущества отслеживайте на ресурсе федслужбы судебных приставов; не является ли лот объектом споров, выясняйте в картотеке третейских дел и так далее).
Если есть шанс, осмотрите объект самостоятельно или попросите это сделать особых агентов. Их можно отыскать через "Авито", набрав в поиске, к примеру, «торги по банкротству». Лучше всего обратиться за помощью в специальные фирмы, занимающиеся сопровождением торгов.

Опытные участники продаж с молотка обязательно изучают историю реализации объекта на Федресурсе: не отказывались ли от него когда-либо победители аукциона. Особенно это касается транспорта и недвижимости. Если отказы были, да еще и не один раз, значит либо лота нет, либо он существенно отличается от своего описания.

Очень важна компетентная оценка лотов по покупке права требования долгов. Одно дело, если вам достанутся долги давно действующей компании, другое – «мертвая» задолженность какого-нибудь Сидорова Ивана Петровича, которого уже много лет разыскивают коллекторы и судебные приставы.

Четвертый шаг

Как покупать на торгах по банкротству? Теперь вам нужно подготовить заявку на причастность к аукциону. Ее заверяют ЭЦП и подают в электронном виде. В ней должны присутствовать такие сведения:

Данные об участнике продаж (адрес, ФИО, ИНН, паспорт, контактные сведения).
Обязательство соблюдать положения аукциона.
Сведения о хозяине имущества, номер лота.
Данные об отсутствии или наличии интереса по отношению к разорившемуся или иным участникам конкурсной генерации.

На больших площадках ("Сбербанка-АСТ", "Аукционного российского дома" и иных) имеются шаблоны заявок, в которые нужно лишь занести информацию и заверить ЭЦП.

Готовую заявку участник отправляет на торговую электронную площадку.

Первичная стоимость каждого лота утверждается, исходя из оценочной котировки имущества. Очень часто она ниже среднерыночной.

Пятый шаг

Если вы желаете знать, как заработать на аукционах по банкротству, изучите следующее действие на пути к достижению заветной цели. Теперь вам нужно с учредителем аукциона заключить соглашение о внесении задатка. Эта бумага (также заключается в электронном виде) обязательно должна быть приложена к заявке. Она необходима для взаимных гарантий: в случае выигрыша в торгах участник обязуется приобрести лот, а учредитель обеспечивает вносителю задатка причастность к аукциону.

Сумма задатка устанавливается в зависимости от первичной цены лота. Обычно она равна 5-10% от указанной суммы (по закону – не больше 20%). О том, что вы уплатили задаток, знаменует оригинал платежного поручения с отметкой банка, который также передается аукционисту вместе с договором и заявкой.

Базовые этапы проведения торгов

Продолжаем отвечать на вопрос, как покупать на аукционах по банкротству. Итак, вы внесли задаток. Теперь зайдите в соответствующий лот и проверьте статус заявки – в течение получаса он должен перемениться на «Зарегистрирована».

Далее в течение 5 суток в ваш личный кабинет придет сообщение о признании вас участником продаж под номером таким-то или отказ. Обычно в участии отказывают тогда, когда неверно заполнена заявка или нет каких-либо нужных документов.

Всего законом предустановлено три этапа реализации добра разорившихся:

Исходные торги. На этой стадии стоимость объекта повышается в соответствии с предложенным учредителем шагом аукциона (обычно он равен от 0,5% до 5 % от первичной суммы). Увеличение происходит каждые полчаса. Победителем становится тот, кто первый подтвердил цену на завершающем шаге аукциона.
Повторные торги. Если на первичной продаже не появился никто или лишь один претендент, ее признают несостоявшейся. В течение двух суток после публикации отчета об этом меценат торгов принимает решение о первичной цене лота и проведении вторичных торгов. Эта цена уменьшается на 10% от исходной. Дублевые торги реализуются по правилам первой стадии.
Публичное предложение. Если приобретателей нет и на второй стадии, исполняется та, на которой цена добра теоретически может снизиться на 99% от первичной. Здесь объекты реализуются через медленное снижение цены. Победителем становится тот, кто первым подтвердил стоимость на завершающем шаге аукциона.

Оформление итогов торгов

Согласитесь, бизнес по торгах по банкротству довольно-таки занимателен. Когда завершена какая-либо из вышеописанных стадий, меценат в течение получаса составляет протокол. В нем отражаются все значительные события аукциона. Далее оператор ЭТП публикует его тот час же и в Едином федреестре данных о банкротстве, и на самой электронной площадке. Также этот протокол отправляется всем участникам торгов. Триумфатор обязан не позднее указанного в аукционном документе срока заключить контракт купли-продажи.

Бланк этого контракта в печатном или электронном виде меценат торгов отправляет победителю. Если тот отказывается подписывать данный документ, результаты аукциона отменяются. В этом случае задаток не возвращается победителю.

После исполнения всех условий триумфатор получает оригинал контракта и становится хозяином приобретенного на аукционе добра. Проигравшим участникам залог возвращают в течение пяти суток.

Как заработать?

Реально ли заработать на торгах по банкротству? Пожалуй, не стоит верить в сказочные закупки квартир за 10 000 рублей, но получить прибыль на таких аукционах можно. Есть несколько реальных приемов:

Приобретение имущества на торгах для дальнейшей перепродажи по более высокой стоимости. Это самый доходный, но и самый рискованный способ такого заработка. С одной стороны, весь доход с перепродажи остается у вас. Процессом также управляете вы: можно приобрести недорогое офисное строение, немного вложиться в ремонт и получить до 400 % прибыли. Но если гарантированного покупателя на здание нет, и быстро реализовать его не удастся, вам придется оплачивать и коммунальные услуги, и налоги, и охрану. Очень рискованно под торги брать кредиты. Хотя некоторые умельцы аукционного дела применяют даже кредитные карты с долговременным беспроцентным периодом, успевая за это время приобрести, продать и закрыть кредит.
Посредничество без вложений. Здесь, по сути, идет речь о брокерских услугах для финальных покупателей. Такими манипуляциями могут зарабатывать эксперты с именем, имеющие лояльную клиентскую базу. Эта схема отлично работает, к примеру, на рынке недвижимости. Действует она таким образом: на каком-нибудь ресурсе появляется квартира по цене намного дешевле рыночной. Участник торгов эту квартиру предлагает простым покупателям на том условии, что они на аукционе внесут задаток. Если не получается выиграть торги, задаток покупателям возвращается. Если же участник торгов победил, он переоформляет квартиру на финального покупателя и берет с него за сделку комиссионные. Есть еще один прием – посредник сразу на финального покупателя оформляет ЭЦП, но в торгах принимает участие от имени клиента сам. В этом случае переоформлять квартиру не нужно.
Участие в аукционе в виде агента. В России много состоятельных людей, которые не желают вникать в дебри законов о банкротстве, но хотят выгодно вложить свои сбережения. Приобретая добро для инвесторов, мастера в среднем зарабатывают от 10 до 20% от суммы лотов. За эти деньги придется серьезно поработать: нужно выбрать реально выгодные аукционы, проанализировать данные, получить ЭЦП, грамотно принять участие в торгах и выиграть.

Какой бы прием заработка на торгах по банкротству вы ни выбрали, всегда соблюдайте такие важные правила:

Тщательно анализируйте сведения о проходящих в интересующей вас сфере процедурах банкротства. Реально привлекательные лоты, как правило, уходят к опытным приобретателям, которые провели внушительную подготовительную работу.
Изучите законы о банкротстве, следите за переменами в них, вникните во все тонкости проведения и подготовки торгов по разорению.
Не экономьте на технике и программном обеспечении для анализа и поиска аукционов, а также для продуктивного участия в торгах.
Предельно активно применяйте свои организаторские способности при подготовке к торгам. Лучше десять раз прозвонить и уточнить сведения о лоте, чем сберечь время, но потерять средства.